Después de la positiva recepción de nuestro artículo introductorio sobre reestructuración financiera, nos sumergimos aún más en el tema. En esta entrega, exploraremos a fondo estrategias avanzadas que van más allá del análisis superficial. Profundizaremos en el complejo mundo de la reestructuración de deudas, ofreciendo perspectivas valiosas respaldadas por
experiencias reales de consultores expertos.

El concepto financiero

La esencia del mundo financiero empresarial reside en su estructura de financiación, que fluye a través de dos canales cruciales: externo e interno. La financiación externa, obtenida a través de bancos y proveedores, y la financiación interna, generada a partir de los recursos aportados por los socios, constituyen los pilares fundamentales.

La reestructuración financiera y sus aplicaciones

La reestructuración financiera tiene tres posibles aplicaciones o soluciones para evitar la insolvencia, en las que interviene el consultor.

1. Consultoría Estratégica

La consultoría estratégica es el corazón de cualquier reestructuración financiera exitosa. No se trata solo de números; se trata de entender la esencia de una empresa y transformar sus finanzas de manera significativa. Los consultores experimentados se sumergen profundamente en la estructura financiera existente. A través de ejemplos concretos, desde el análisis de flujo de efectivo hasta la renegociación de préstamos, examinaremos tácticas específicas que han llevado a empresas al éxito.

El consultor no solo analiza, sino que también traza estrategias precisas de renegociación, cambios en la estructura financiera… estas estrategias, delineadas con precisión quirúrgica, se han convertido en un salvavidas para las empresas al borde del colapso, marcando el camino hacia una solidez financiera.

2. Reestructuración Pre Concursal

La reestructuración pre concursal (y su vez pre judicial) es un territorio legal complejo que merece una atención especializada. Es una figura que establece la Ley Concursal (art 583 y ss) en la que se comunica al juzgado que se van a inicar negociaciones con los acreedores para una reestructuración.

Este enfoque estratégico permite a las empresas iniciar negociaciones directas con los acreedores, facilitando acuerdos de quitas (reducción de la deuda) y esperas (aplazamiento de los pagos) que se establecen conforme a lo establecido por la ley concursal. Estos acuerdos no solo brindan alivio financiero inmediato, sino que también suspenden las ejecuciones pendientes por parte de los acreedores, otorgando a la empresa una pausa crucial para reorganizarse. En este escenario, intervienen expertos en reestructuración, nombrados por el deudor, los acreedores o incluso el juzgado, como establece la normativa legal.

Con este modelo que funciona como un salvavidas legal y financiero para empresas en crisis, estas pueden comunicarse efectivamente con sus acreedores, presentar planes de reestructuración sólidos y, en última instancia, evitar la insolvencia.

3. Concurso de Acreedores: Estrategias para el Último Recurso

Cuando las dos figuras mencionadas con anterioridad no han tenido éxito y las opciones han sido agotadas, el concurso de acreedores entra en juego. Este proceso, liderado por profesionales especializados, tiene como objetivo primordial alcanzar un convenio con los acreedores, que puede implicar quitas y esperas para reestructurar la deuda pendiente. Si, lamentablemente, la reorganización financiera no es posible, el concurso de acreedores puede llevar a la liquidación de la empresa. Durante este procedimiento, los profesionales no solo actúan como representantes legales que presentan el concurso, sino también como administradores concursales, nombrados por el juzgado, con la responsabilidad de gestionar la liquidación de manera ordenada y justa. Este proceso, aunque complejo, ofrece una vía estructurada para las empresas en crisis, ofreciendo opciones que van desde la reestructuración hasta la liquidación, con el objetivo final de preservar los intereses de todas las partes involucrada.

Próximo destino: Estabilidad Financiera

Esta entrega ha desglosado las estrategias avanzadas que pueden marcar la diferencia entre el fracaso y la estabilidad financiera. A través de un enfoque estratégico y el asesoramiento adecuado, las empresas pueden superar incluso las crisis más profundas. Continuaremos compartiendo experiencias y conocimientos en futuros artículos para fomentar un diálogo enriquecedor sobre este tema crucial en el mundo empresarial.